Unternehmeredition 5/2015 - Vermögensverwaltung

Zukunft liegt in der Information

| Unternehmeredition Personal, Strategie 201578 W arum welche Anlageklassen und Produktkategorien ge- wählt werden und welche Funktions- und Wirkungsweise mit den einzelnen Anlageinstrumenten verbun- den ist, bleibt häufig das Geheimnis der Vermögensverwalter. Stattdessen sollen teils oberflächliche Fahrpläne zum sicher verkauften Anlageerfolg führen. Der vermögende Anleger will den- noch nicht so recht anbeißen. Trotz häufigen Kontakts mit Privatbanken und Vermögensverwaltern fehlen ihm Erklärungen, was wie angelegt werden soll und vor allem: Warum es so güns- tig für seine individuelle Vermögens- verwaltung sein soll. Wer professionell viele solcher Konzepte und Anlage- vorschläge durchforstet hat, verliert schnell den Glauben an ausgezeich- nete Qualität und nachhaltigen Erfolg, geht stattdessen auf sichere Distanz und hofft im besten Fall auf Nachbes- serung, verbunden mit vertrauensbil- denden Aspekten. Rückblickend auf über 100 durch- geführte Vermögensausschreibungen bzw. Angebotsanalysen für vermögen- de Mandantschaften offenbarte bereits ein erster Analyse-Blick erhebliche Mängel, die jeden Neukunden rätseln lassen würden. Insbesondere deshalb, weil die meisten Neukunden keine oder nur wenig Erfahrung in der für sie neu- en Welt der Vermögensverwaltung vor- weisen können. Worauf Anleger achten sollten Es fehlte in mehr als 70 Prozent der Fäl- le eine konkrete Berücksichtigung der jeweiligen Kundeninteressen. Nur in wenigen Fällen wurde auf die geäußer- ten Kundenwünsche und individuellen Vorstellungen umfänglich eingegan- gen. Bei knapp 80 Prozent der analy- sierten Angebote und Anlagekonzepte wurden grobe Verletzungen der klaren Verständlichkeit festgestellt. Es wird streng vermieden, dem Interessenten verständlich darzulegen, wie sein Ver- mögen nachhaltig vermehrt werden soll. Nachfolgend die von uns festge- Zukunft der Vermögensverwaltung liegt in der Information Mit hochglänzend gebundenen, optisch und haptisch ansprechenden Angebotsunterlagen wollen Vermögensverwalter in Vermögensausschreibungsrunden Neukunden überzeugen und gewinnen. Doch meistens fehlt das Wichtigste im Angebot, nämlich die nachvollziehbare Begründung. VON ALEXANDER ETTERER stellten größten Schwachstellen in Vermögensverwaltungsangeboten, auf deren Nachbesserung Sie unbedingt bestehen sollten: • Gesamtanlagekonzept gar nicht oder unverständlich und komplex dargestellt • Fehlendes oder sehr komplex darge- stelltes Risikomanagementkonzept • Fehlende Beschreibung der Funkti- ZUR PERSON Alexander Etterer ist Partner und leitet das Team „Wealth, Risk & Compliance“ bei Rödl & Partner. Als eine der führen- den Wirtschaftsprüfungsgesellschaften betreut und begleitet Rödl & Partner seit Jahren vermögende Privatper- sonen und Unternehmer im Bereich Vermögens-Controlling und -Reporting sowie bei der Durchführung von Vermögensausschreibungen. www.vvausweis.com Es wird streng vermieden, dem Interessenten verständlich darzulegen, wie sein Vermögen nachhaltig vermehrt werden soll. Vermögen

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